🌟 Personas Físicas y Empresas | Totalmente Gratis
Descubre las mejores deducciones, exenciones y estímulos fiscales que puedes aprovechar este año. Ideal para profesionistas, emprendedores, empresas y quienes quieren ahorrar pagando menos impuestos.
Gastos médicos y hospitalarios
Deduce consultas, tratamientos y hospitalizaciones
Honorarios de psicólogos y nutriólogos
Incluye terapias y consultas de nutrición
Gastos funerarios
Deducibles para familiares directos
Intereses de créditos hipotecarios
Reduce tu carga fiscal mientras pagas tu casa
Primas de seguros de gastos médicos
Protege tu salud y ahorra en impuestos
Colegiaturas (preescolar a preparatoria)
Con límites establecidos por nivel educativo
Donativos a instituciones autorizadas
Apoya causas sociales y reduce impuestos
Transporte escolar obligatorio
Cuando sea requisito de la institución educativa
Venta de casa habitación
Exento hasta 700,000 UDIs si has vivido ahí 3 años
Herencias y donaciones familiares
Entre cónyuges y línea directa
Aguinaldo
Exento hasta 30 UMAs
Indemnizaciones por despido
Con requisitos específicos de antigüedad
Premios
Con límite exento establecido
PTU (Participación de los Trabajadores en las Utilidades)
Exento hasta 15 UMAs
Deduce hasta el 10% de tus ingresos acumulables del ejercicio, con un límite de 5 UMAs anuales.
Beneficio doble: ahorro para el retiro y deducción inmediata
Deduce hasta el 10% de tus ingresos acumulables o 5 UMAs anuales, lo que resulte menor.
Mayor flexibilidad que las AFORES para el manejo de tus inversiones
Combina protección con ahorro y obtén beneficios fiscales inmediatos.
Protección para tu familia y beneficios fiscales en un solo producto
Inversiones en la bolsa con exención parcial de impuestos si mantienes tus acciones por más de dos años.
Diversifica tu portafolio con ventajas fiscales
El RESICO ofrece tasas progresivas de ISR significativamente más bajas que otros regímenes fiscales, comenzando desde solo el 1% para ingresos hasta $25,000 mensuales.
Esta tasa aumenta gradualmente hasta un máximo de 2.5% para ingresos de hasta $208,333.33 mensuales.
Si facturas con CFDI, el SAT pre-llena tu declaración mensual, facilitando enormemente el cumplimiento fiscal.
Perfecto para freelancers, consultores, profesionistas independientes y pequeños negocios con ingresos hasta $3.5 millones anuales.
Sueldos y prestaciones
Incluye todas las prestaciones de ley y adicionales
Depreciación de activos
Con porcentajes específicos según el tipo de bien
Gastos preoperativos y operativos
Estrictamente indispensables para la operación
Cuotas al IMSS
Todas las aportaciones patronales
Aportaciones a fondos de retiro
Planes privados complementarios
Contratación de personas con discapacidad
Deducción adicional del 25% del salario
Apoyo a adultos mayores
Beneficios por contratación de personas mayores de 65 años
Becas educativas
Deducibles al 100% con requisitos específicos
EFICINE (industria cinematográfica)
Crédito fiscal del 10% para proyectos de cine
Investigación y desarrollo
Estímulos para innovación tecnológica
Reducción del IVA del 16% al 8% en zonas fronterizas
Reducción de la tasa de ISR del 30% al 20%
Evita el efectivo para todas tus transacciones importantes. Utiliza transferencias bancarias, cheques nominativos o tarjetas para que tus gastos sean rastreables y deducibles.
No esperes a diciembre para organizar tus deducciones. Establece un plan anual de gastos deducibles y monitorea tu acumulado mensualmente.
Aprovecha productos financieros con beneficios fiscales como seguros de gastos médicos, planes personales de retiro y aportaciones voluntarias a AFORE.
Cumple con tus obligaciones fiscales puntualmente para evitar recargos, multas y actualizaciones que pueden ser costosas.
No esperes al cierre del año fiscal. Programa revisiones trimestrales con tu contador para ajustar tu estrategia fiscal y maximizar beneficios.
Todos los beneficios fiscales mencionados en esta guía son completamente legales y están contemplados en la legislación fiscal mexicana vigente. Siempre consulta con un profesional fiscal antes de implementar cualquier estrategia.